Empresas en la mira: ¿están cumpliendo con la prevención del lavado de activos?

Colombia

El cumplimiento del requisito de consulta y validación en las listas vinculantes, restrictivas y negativas frente a la prevención del lavado de activos es crucial para las empresas, con el propósito de evitar sanciones.

Por ese motivo, ignorar estos requisitos puede traer serias consecuencias legales y financieras, las cuales podrían afectar la capacidad de su empresa para operar y la expondría a conductas como el lavado de activos, llevándola a incumplir con regulaciones esenciales. En un entorno empresarial caracterizado por la evolución constante de amenazas financieras y delitos económicos, la gestión de riesgos se expone como un elemento para la sostenibilidad organizacional.

Dentro de este contexto, las organizaciones deben, por tanto, implementar controles y sistemas de gestión para asegurar el cumplimiento con estas regulaciones y evitar las graves repercusiones, garantizando el cumplimiento de las normativas internacionales y la protección contra posibles sanciones.

Por ello, empresas especializadas en consultoría de riesgos, como Risk Consulting Global Group, destacan la importancia de estas prácticas para evitar las consecuencias en un entorno regulatorio cada vez más exigente.

¿Cuáles son las Listas Vinculantes en Colombia?

Las Listas Vinculantes en Colombia, que son de obligatoria consulta en todo el territorio colombiano, son las siguientes:

Listas de sanciones del Consejo de Seguridad de la ONU

Listas de Terroristas de la Unión Europea

Listas de Terroristas de Estados Unidos

Así mismo, dependiendo de su sector y ámbito de operación, puede haber otras listas de obligatoria consulta. Por ejemplo:

Si trabaja de manera habitual con menores de edad deberá validar el régimen de inhabilidades de agresores sexuales (Ley 1918 de 2018 y Ley 2375 de 2024).

Si se desenvuelve en sector público, deberá validar las causales de inhabilidad e incompatibilidad (Art 8º de la Ley 80 de 1993) que incluye antecedentes disciplinarios, penales y fiscales.

Si opera en el mercado de Estados Unidos, deberá considerar el contenido de la Lista de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de EE. UU.

Tenga en cuenta que todos los terceros deben validar las Listas de Personas Expuestas Políticamente – PEP para aplicar mecanismos de debida diligencia intensificada.

Ante este escenario, Risk Consulting Global Group ofrece una solución avanzada a través de su software Inspektor®. Este sistema integral está diseñado para fortalecer los procesos de conocimiento de terceros y debida diligencia mediante la automatización y simplificación de tareas cruciales.

Con Inspektor®, las organizaciones podrán mantenerse al día con las normativas y estar mejor preparadas para enfrentar los desafíos en el ámbito de la gestión de riesgos al permitir la consulta y verificación de listas restrictivas, vinculantes, negativas, informativas y de Personas Expuestas Políticamente (PEPs).